Банкам Беларуси разрешили не проводить подозрительные операции
Белорусские сенаторы одобрили законопроект о внесении изменений и дополнений в закон "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности".
Как отметил первый заместитель председателя правления Национального банка Беларуси Тарас Надольный, принятие этого законопроекта обусловлено процессом интеграции России и Беларуси в рамках Единого экономического пространства.
Согласно новым изменениям банкам Беларуси разрешается отказать клиенту в осуществлении банковской операции, если она отвечает признакам подозрительных финансовых операций. Допускается также не более чем на два рабочих дня приостановить финансовую операцию для принятия решения о ее осуществлении, либо об отказе в ее осуществлении.
Еще одним новшеством является необходимость информирования банками страны клиента о приостановлении или отказе в осуществлении операции с указанием мотивированных оснований.
Также устанавливаются полномочия Национального банка РБ по определению перечня критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций, являющихся основаниями для отказа в их осуществлении, и дополнительных критериев и признаков, включаемых банками в правила внутреннего контроля.
Все эти корректировки могут позволить минимизировать риск вовлечения банков в процесс легализации преступных доходов.
Отвечая на вопросы, Надольный пояснил, что на данный момент этих критериев более 50, и они носят для банков рекомендательный характер.
"Помимо этого, исходя из практики банковской системы и международного опыта, данная инструкция будет дополнена и другими критериями при этом, они будут согласованы с Комитетом государственного контроля", - отметил зампредседателя правления Национального банка.
Дополнительно исключается ответственность банков за убытки и моральный вред, причиненные в результате приостановки операции или отказа в ее осуществлении.
